RedFlagWizard

Beschreibung

Mit dem FTC Red Flag Rules Wizard (auch bekannt als Red Flag Wizard) können Sie ganz einfach einen Compliance-Plan für Identitätsdiebstahl erstellen. Gemäß den Red-Flags-Regeln müssen Finanzinstitute und Gläubiger ein schriftliches Programm entwickeln, das die relevanten Warnzeichen oder roten Flaggen für Identitätsdiebstahl identifiziert und erkennt. Dazu können beispielsweise ungewöhnliche Kontoaktivitäten, Betrugswarnungen in einem Verbraucherbericht oder die versuchte Verwendung verdächtiger Kontoantragsdokumente gehören. Das Programm muss auch geeignete Reaktionen beschreiben, die das Verbrechen verhindern und mildern würden, und einen Plan zur Aktualisierung des Programms enthalten. Das Programm muss vom Vorstand oder leitenden Mitarbeitern des Finanzinstituts oder Kreditgebers verwaltet werden, eine angemessene Mitarbeiterschulung umfassen und die Aufsicht über alle Dienstleister vorsehen.